キャッシュカードの取り扱いに注意

キャッシュカードの譲渡は犯罪行為

キャッシュカード譲渡で逮捕

SNS上の「お金を配っています」との書き込みを見て、20代の自衛官の男性が自身の名義のキャッシュカードを譲渡したとして、犯罪収益移転防止法違反で逮捕されました。このニュースを参考にカードの譲渡や貸出による問題点について詳しく解説していきます。

※参考：カード譲渡疑いで北海道の駐屯地所属の自衛官を逮捕　京都府警｜掲載元：産経新聞｜掲載日：2025年2月5日

キャッシュカードの譲渡は犯罪？

キャッシュカードの譲渡は、犯罪収益移転防止法違反となる重大な犯罪行為です。近年、様々な手口が報告されており、被害者が気づかないうちにカードを奪取される巧妙な手法も増えています。主な手口には、以下のようなものがあります。

• SNSで「お金を配っています」などと誘い、カードと暗証番号を送付させる。
• 銀行員を装った犯人が、「交換が必要」と説明し、カードをすり替える。
• 「融資します」という誘いに乗せ、借金の担保としてカードを譲渡させる。
• 警察官を装い、「不正利用されている」と偽り、カードを預かる。

なぜキャッシュカードの譲渡は問題なのか？

キャッシュカードの譲渡は、一見些細な行為に思えるかもしれません。しかし、法律違反だけでなく、犯罪の助長や深刻な経済的・社会的影響を引き起こす可能性があります。以下の理由から、キャッシュカードの譲渡は厳しく規制されています。

キャッシュカードの譲渡から身を守る方法

キャッシュカードの譲渡は重大な犯罪行為であり、被害に遭わないよう注意が必要です。一度でも関与すると取り返しのつかない事態を招く可能性があります。常に警戒心を持ち、自分の資産と信用をしっかり守りましょう。以下に、キャッシュカードの譲渡から身を守るための重要な方法を紹介します。

SNSや不審な勧誘には絶対に応じない

SNSや見知らぬ人からの「お金をあげます」「高額バイト」などの誘いには要注意。これらは詐欺グループの常套手段であり、一度でも応じると犯罪に巻き込まれる危険があります。たとえ知人からの紹介であっても、カードの譲渡や貸し出しを求められたら断固拒否してください。不審に思ったら、警察や金融機関に相談しましょう。

個人情報とカード情報を厳重に管理する

キャッシュカードや暗証番号は絶対に他人に教えないことが鉄則です。また、カードの保管場所を定期的に確認し、紛失や盗難を防ぎましょう。暗証番号は定期的に変更し、生年月日や電話番号など推測されやすい数字は避けることが重要です。さらに、オンラインバンキングを利用する際は、セキュリティソフトを最新の状態に保ち、不審なサイトでの情報入力を避けましょう。

友人や家族でもカードは絶対に貸さない

親しい友人や家族からカードを貸してほしいと頼まれても、絶対に応じないことが重要です。カードの貸し借りは法的リスクを伴い、知らぬ間に犯罪に巻き込まれる可能性があります。どうしても支援が必要な場合は、直接現金を渡すか、銀行振込などカードを貸さない方法を提案しましょう。大切な人を助けたい気持ちは理解できますが、自分の信用と安全を守ることが最優先です。

もしキャッシュカードを渡してしまったら？

すぐに警察へ相談する

キャッシュカードを渡してしまった場合は、できるだけ早く警察に相談しましょう。詐欺グループに悪用される前に届け出ることで、自身の関与の可能性を説明し、被害を最小限に抑えられる場合があります。相談の際には、譲渡の経緯や相手の情報をできるだけ詳しく伝えることが重要です。

金融機関に連絡し、カードの停止手続きを行う

カードを渡してしまった場合、即座に金融機関へ連絡し、キャッシュカードの利用停止手続きを行うことが必要です。悪用されると、犯罪の資金洗浄に利用されたり、不正な取引に巻き込まれる可能性があります。また、口座を凍結し、必要に応じて新しい口座を開設することも検討しましょう。

弁護士に相談し、法的対応を確認する

万が一、警察から事情聴取を受けることになった場合に備え、弁護士に相談し、適切な対応を確認することが重要です。知らずに巻き込まれた場合でも、弁護士を通じて適切な主張を行うことで、法的リスクを最小限に抑えることができます。

キャッシュカードの譲渡に関する世間の声

犯罪だって知らなかった…｜30代女性

先のことを考えて行動しないと｜40代男性

キャッシュカードの譲渡の対応は隠さないことが重要

譲渡は隠さずに対応することが重要

キャッシュカードの譲渡は重大な犯罪行為であり、隠さずに対応することが極めて重要です。もし譲渡してしまった場合は、速やかに警察や金融機関に相談し、事実を正直に伝えましょう。自首することで逮捕の可能性が低くなり、処分が軽減される場合もあります。また、弁護士に相談することで、適切な法的対応を確認し、リスクを最小限に抑えることができます。早期の対応が被害拡大の防止や刑事処分の軽減につながるため、決して放置せず、冷静に対処することが大切です。

騙された場合は証拠収集も必要

もし騙されてキャッシュカードを渡してしまった場合は、証拠をしっかり集めることが重要です。このような状況では、探偵のサービスが役立つ可能性があります。探偵は、詐欺の手口や関係者の特定、被害状況の調査を行い、事件の全容を明らかにします。さらに、SNSやメッセージアプリのやり取り、振込履歴、関連書類の収集・整理を支援し、警察への被害届や法的措置を取る際に必要な証拠を確保することも可能です。探偵のサポートを活用することで、より効果的に対応でき、被害の回復につながる可能性があります。

キャッシュカードの譲渡に関するお悩みをお持ちの方へ

キャッシュカードの譲渡は重大な犯罪行為であり、逮捕される可能性があります。SNSでの誘いには注意し、カードや個人情報の管理を徹底することが重要です。たとえ親しい人でも貸すことは避けましょう。万が一譲渡してしまった場合は、すぐに警察や金融機関に相談し、適切に対処することが重要です。安易な判断が大きなリスクを招くことを忘れず、慎重な行動を心がけましょう。キャッシュカードの譲渡に関してお悩みを抱えている方は、ぜひご相談ください。

•  記事作成者
  探偵S
  この記事を書いたのは、探偵業界２２年の探偵Sがこれまでの依頼や調査経験を活かして、ユーザーの皆さんにとって有益な情報をわかりやすく作成しています。
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