お金の貸し借り時には必須の個人信用調査

お金の貸し借り時に必須な個人信用調査について解説しています。お金の貸し借り時には相手との信頼関係が築けていないと金銭トラブルになってしまいます。そのような問題を回避するために探偵による個人信用調査が利用されています。個人信用調査の調査内容と共にお金の貸し借り時において信用確認が必須な理由と、どのような事を確認しておくべきなのか解説していきます。お金の貸し借り予定がありリスクを回避したい方は参考にしてください。

お金の貸し借り時に利用する個人信用調査

2024-06-11

目次: お金の貸し借り時に起こり得る問題について; お金の貸し借り時のリスク回避に有効な個人信用調査; 金銭トラブルにならないために調査で確認しておくべき事柄; 金銭の貸し借り時の個人信用調査を利用するメリット; お金の貸し借り時には様々な情報収集と確認が必須

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お金の貸し借り時に起こり得る問題について

お金の貸し借りは、慎重に行わないと様々なリスクがあります。どんなに気の知れた相手だとしてもお金が絡むことで関係性が崩れてしまう事もあるのです。貸す側としては返済の問題が大きく挙げられますが、それだけでなく借りる立場でも借りる相手の背景を知らずに金銭を受け取ってしまう事により起こり得る問題もあるのです。主に以下のような問題が挙げられます。お金の貸し借りを行う場合にはリスクがあることを把握したうえで慎重に行っていきましょう。

お金を貸すリスク

返済期限を守らない
返済をせずに逃げられてしまう
借りる理由を偽られてしまう
詐欺目的でお金を貸してほしいと言っていた

お金を借りるリスク

高利貸しであり返済できない
返済条件が不透明であり問題になる
借りるときの個人情報を悪用されてしまう
脅迫のような取り立てを受けるようになる

お金の貸し借り時のリスク回避に有効な個人信用調査

個人信用調査の概要

お金の貸し借り時には相手の信用を確認しておくことが重要ですが、実際に確認しようとも簡単には判断できない問題でもあります。そのような場合には探偵による個人信用調査の利用が有効です。個人信用調査とは、金銭の貸し借り相手に関する情報収集を行う調査です。お金を借りる場合に安全な相手なのか確かめたり、貸す場合に返済をしてもらえるのかなど金銭トラブルへのリスクを回避するために必要な情報収集を行います。お金の貸し借りは、友人や知人間での個人的なやり取りもあれば、ビジネスにおいて行われる場合もあるでしょう。信頼関係に基づいて行われるものですが、確認すべき事柄を怠ると、思わぬトラブルに発展することがあります。問題に発展しないようにするためにも事前に信用を確かめておくことが必要です。

個人信用調査: 特定人物に関する情報収集

特定の個人または自身の社会的、経済的な信用度や風評について情報を収集する調査です。主に聞き込みにおいて相手の信用を確認していきます。また、相手の実態を確認し信用できる人なのか判断するために尾行や張り込みを通して相手の動きを確認し情報収集を行っていきます。依頼人の知りたい情報において必要な調査を行い、問題が見受けられた場合には写真やデータなどにおいて証拠を提供していきます。
個人信用調査の詳細ページ

個人信用調査のご案内個人信用調査について詳しく知る

探偵興信所による個人信用調査を依頼する前にどんな調査を行うのか、費用はいくらなのか、依頼の流れなど個人信用調査の詳細についてご案内しています。

金銭トラブルにならないために調査で確認しておくべき事柄

お金の貸し借り相手における個人信用調査で以下の項目を確認していきましょう。また、貸す相手、借りる相手において不安や疑問がある事柄は異なると思います。目的に応じてピンポイントの情報収集も行えるため、相手に関する不安がある場合には情報収集を行い取引を行うか慎重に判断していきましょう。

身元情報	調査において氏名・生年月日・所在・勤務先など基本的な身元情報を収集することが出来ます。貸し借りする相手の個人情報を把握しておくことで信用を確認でき、何らかの問題が起きた時に対処がしやすくなります。実体が明らかでない相手への金銭取引は詐欺の可能性も高いため気を付けなくてはいけません。バックグラウンドを確かめるためにも身元情報は重要な情報となります。

経済状況	収入や借金の有無など相手に関する経済状況を確認することが出来ます。貸す相手には返済能力があるのか確認することが出来たり、借りる本当の理由を判断することにも繋がります。また、貸主に関する経済状況を確認することで不当な方法で入手したお金を貸していないか判断することができ、貸し付けの安全性を確かめることが出来ます。

経歴	調査において過去の経歴を確かめることが出来ます。過去の交友関係や、お金の貸し借りの経歴、借金や滞納の有無などを調べていきます。過去にもお金の貸し借りにおいてトラブルや法的問題などが無いか確かめ信頼性を確認することが出来ます。

噂や評判	お金の貸し借りを行う相手に関する第三者からの評判や噂を確認することが出来ます。評判を確認することで今後のリスクを確かめることが出来ます。リスクのある相手であると噂でも不評が見受けられます。個人間では知らなかった相手の姿を明らかにすることができるため、第三者からの噂を確認しておくと信用を判断することが出来るでしょう。

金銭の貸し借り時の個人信用調査を利用するメリット

金銭の貸し借りを行う相手に対し信用を確認することはそう簡単な事ではありません。直接聞いたところで事実を知ることも難しく、ご自身で探っていくのにも相当な時間や労力を要します。しかしながら対象者について探っていくことにより相手に悟られてしまい関係性が悪化してしまったり、反対にあなたの信用度が損なわれてしまう可能性もあります。最悪な場合には、背景に反社会的勢力などとの関係があり危険な目に遭ってしまう可能性もあるため注意が必要です。探偵の調査を利用することで秘密裏に調査を行いながらリアルな情報収集を叶えられます。ご自身では確認が難しい相手であったり、得ることが難しい情報が必要な場合であっても専門的な技術や知識を活かし、成功率をあげることが出来ます。また、客観的にお金の貸し借りにおけるリスクを判断しアドバイスをすることや問題発生時には、現在行うべきことの対処方法や今後の対策についてサポートを致します。

はじめての方にも安心の探偵依頼を

探偵興信所一般社団法人は、はじめて探偵や興信所を利用される方に安心してご利用いただけるように、ご依頼の流れから調査内容まで分かりやすくご説明できるように心がけています。また、探偵業界全体の向上を目指し、探偵社のセカンドオピニオンとしても利用できるなど、調査依頼だけではなく誰でもお困りの際には利用できる社団法人を目指しています。

お金の貸し借り時には様々な情報収集と確認が必須

お金の貸し借り時にはしばし慎重になると思いますが、慎重に考えていてもトラブルになってしまう事もあるのです。そのような金銭トラブルを防ぐために取引相手に関する信用を確かめておくことが重要です。そのためには、様々な情報収集を行う必要があります。相手の信用を確認するための情報は、個人では収集が難しい事案も多くあるため、その場合には専門家を頼ってみましょう。専門家による個人信用調査を利用することで正確な情報を元に信用できる取引なのか適切な判断をすることが出来るでしょう。

記事作成者

個人信用調査員K
この記事を書いたのは、個人信用調査を担当しているK調査員です。探偵業22年の監修者の元、ユーザーの皆さんにとって有益な情報をわかりやすく提供できるよう情報作成を行なっています。
記事作成者プロフィール
栗山弁護士

弁護士アドバイス：個人信用調査を探偵に依頼する際には以下の点に注意して有効的な活用をしましょう。
・弁護士へ案件の解決を依頼をされる方の中でも、相手の情報が得られない場合や不明な際に探偵調査の個人信用調査を利用されるケースは多くあります。弁護士との連携をとっておくことでスムーズな解決に向かえるため、弁護士、探偵共に事前に相談をしておき情報共有をしましょう。
・ご自身がどのような解決を目指すのかを決めておくことは個人信用調査を依頼する際において重要だと言えます。個人によって解決方法はさまざまで、どこで折り合いをつけるか、納得できるのかは人によって違います。そのため、探偵とも最終的な目標を共有しておくことは大切です。

※探偵興信所はじめて相談室の記事は、探偵調査員が作成後、弁護士と心理カウンセラーによる監修を行い、相談者や一般ユーザーのコメント、意見を反映させて掲載しています。相談内容や事例は過去の相談例を元に一部変更して記載しています。

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