ビジネス詐欺防止に役立つ企業が利用する個人信用調査

法人や企業において近年ビジネス詐欺被害の問題が多発しています。ビジネス詐欺に遭ってしまう事や社名が利用されてしまう事で様々な損失が生まれてしまいます。しかし、どのような対策を取るべきか分からないといったケースもあるでしょう。対策や対処には自社で行えることもありますが方法を誤ってしまうと被害が拡大したり状況が悪化してしまう可能性があります。そのため、適切な対策や解決を行うために探偵による個人信用調査が有効です。個人信用調査を利用したことがない企業において個人信用調査を利用したビジネス詐欺の対策方法や有効な理由について解説していきます。

ビジネス詐欺に遭わないためにする方法

2024-06-04

目次: ビジネス詐欺とは; ビジネス詐欺における企業への損失; ビジネス詐欺に遭わないために出来る事; 探偵による個人信用調査がビジネス詐欺防止に有効な理由; ビジネス詐欺の対策・解決は専門家に相談を

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ビジネス詐欺とは

企業への不利益が生じる詐欺行為

ビジネス詐欺とは、商取引やビジネス活動において相手を欺いて不正な利益を得る行為を指します。主に、取引において金銭をだまし取る行為であり実態が掴めない取引先との契約において起こり得ます。また、実際に取引や契約を行った事業者間における詐欺被害だけでなく、会社の名義を悪用され消費者を欺く詐欺被害も起きています。以下にトラブル詐欺の種類について解説していきます。

投資詐欺	実際には存在しない事業やプロジェクトに対して投資を促し、投資金をだまし取る手法。事業者間にて起こることが多い問題でもあります。

請求書詐欺	実在する取引に似せた偽の請求書を送り、支払いを受ける手法。

フィッシング詐欺	信頼できる企業や組織を装い、偽のSNSやウェブサイト、メールを通じて個人情報や財務情報を盗み取る詐欺手法です。。

サプライチェーン攻撃	サプライチェーンに含まれる弱点を利用して、最終的なターゲットである企業や組織のセキュリティを突破しデータを盗んだりシステムに被害を与える行為。

クレジットカード詐欺	クレジットカード情報を不正に取得し、偽造カードを作成したり、不正利用されてしまう詐欺行為です。顧客への被害に感じますがチャージバックやセキュリティの問題など企業側の負担にもなります。

従業員による不正	経費精算の不正・横領・情報漏洩・キックバックなどビジネス詐欺には従業員の不正により損害が出るものもあります。

ビジネス詐欺における企業への損失

ビジネス詐欺によって企業に起こり得る損失は多岐にわたり、財務的な損失だけでなく、運営面や信頼性の面でも大きな影響を及ぼします。主に以下のような損失があり、詐欺被害やその対応においてコストがかかり、一度被害を受けてしまうと長期的な影響を受ける事にもなります。そのため、日ごろから徹底したリスク管理やセキュリティ対策と共に適切な解決策を講じていく必要があるでしょう。

財務的損失

被害額	詐欺によって企業の資金が直接奪われ大きな財務的損失が出てしまうことがあります。例えば、偽の請求書に対する支払いや、投資詐欺による資金の消失などが挙げられます。被害額には差があり、詐欺被害を何度も受けていると経営において大きな影響を及ぼすでしょう。

追加コスト	ビジネス詐欺には直接的な被害による出費に留まらず被害を受けた後の対応に、多額の追加コストがかかることがあります。例えば、セキュリティ強化や法的手続きなど解決や対策に向けてかかる費用や、顧客や消費者への損害を対処するためのチャージバックなどの費用がかかります。

運営面への影響

業務停止や遅延	詐欺の影響で業務が一時停止したり、重要なプロジェクトが遅延することがあります。例えば、サプライチェーン攻撃によって必要な部品やサービスが供給されない場合、製造ラインが停止することがあります。

生産性の低下	詐欺被害によって従業員の士気が低下することがあります。特に、内部関係者が関与している場合、職場の信頼関係が崩れることがあります。そして対応などに追われてしまうために本来の業務の生産性が低下してしまいます。

信頼性と評判の低下

顧客の信頼	詐欺被害が公になることで、顧客の信頼を失う可能性があります。特に、顧客情報が漏洩したり、消費者への損害が大きい場合、信頼性が大幅に低下してしまうでしょう。

取引先との関係悪化	ビジネス詐欺によって取引先との関係が悪化することがあります。信頼性を高めるために疑いをかける事で関係が上手く築けないことやセキュリティにおける信頼度が低いとみなされてしまう可能性があります。

個人信用調査のご案内個人信用調査について詳しく知る

探偵興信所による個人信用調査を依頼する前にどんな調査を行うのか、費用はいくらなのか、依頼の流れなど個人信用調査の詳細についてご案内しています。

ビジネス詐欺に遭わないために出来る事

日ごろの対策が重要

ビジネス詐欺はどのような企業にも起こり得る問題であります。取引先や従業員など信頼関係があると感じている場合でも詐欺に関与している可能性もあるのです。そのため、日頃よりビジネス詐欺を軽視せずに対策を講じることが重要です。対策には以下のような手段が挙げられます。まずは、自社内でできることから始めていきビジネス詐欺に関する情報収集を行うようにしましょう。

セキュリティの強化のシステムを導入する
定期的に業務プロセスや取引内容をチェックしリスクを把握する
詐欺被害におけるリスクや事例を社内で共有しておく
顧客へも詐欺被害防止情報を提供し警戒心を持ってもらう
取引先や従業員の信頼性を確認ししっかりとコミュニケーションを取る

探偵による個人信用調査がビジネス詐欺防止に有効な理由

ビジネス詐欺の対策と解決のために有効な探偵利用

ビジネス詐欺の対策には日ごろにおけるリスクの管理のために情報収集が大切です。また、被害に遭ってしまったときにも早期の解決のために原因を探り適切な対処を行い今後の対策を講じる必要があります。先に述べたことのように自社で出来る事もあるりますが、方法を誤ってしまうと更なる被害の拡大や企業への損失に繋がってしまいます。そのため、自社で解決や対策が難しいと感じる場合には専門家を利用していきましょう。ビジネス詐欺の中にも取引先や従業員、顧客などに人が影響し起きている詐欺問題もあります。それらは、相手に関する情報収集を行い信頼度を確認することでリスクを防ぎ、問題を早期発見することができます。その方法の一つとして探偵による個人信用調査が利用できます。

個人信用調査: 特定人物に関する情報収集

個人信用調査とは特定の個人に対する、経済的な信用度や風評について情報を収集する調査です。取引先や従業員、被害を訴えてくる顧客など、企業に関する人物において疑問や不審点がある場合に情報収集を行い信頼性を確認します。相手の情報をえることでビジネス詐欺に繋がる可能性や、関与していることがないか確かめ適切な対処を行えます。様々な情報を収集することで詐欺防止に繋げられるでしょう。
個人信用調査の詳細ページ

キーポイント

探偵の調査は企業におけるリスクマネジメントにも幅広く利用されています。機密性も高く企業の情報が漏れてしまうことなく関係者に悟られないように内密に情報収集がおこなえるため情報漏洩におけるリスクを防ぎ、問題解決のための情報収集を行えます。

はじめての方にも安心の探偵依頼を

探偵興信所一般社団法人は、はじめて探偵や興信所を利用される方に安心してご利用いただけるように、ご依頼の流れから調査内容まで分かりやすくご説明できるように心がけています。また、探偵業界全体の向上を目指し、探偵社のセカンドオピニオンとしても利用できるなど、調査依頼だけではなく誰でもお困りの際には利用できる社団法人を目指しています。

ビジネス詐欺の対策・解決は専門家に相談を

ビジネス詐欺は現代の企業活動において重大なリスクであり、経済的な損失に限らず、信頼性にも影響を与え、適切に対処ができないと事業の存続も危うくなってしまう問題もあるでしょう。このようなリスクを防止するためには、日常的なリスク管理とセキュリティ対策が不可欠です。しかし、企業内での対策には限界があり、対策方法や被害に遭ってしまった場合の解決が分からないという場合に専門家利用が有効になるでしょう。特に取引先や従業員に関する不審な点がある場合には、探偵による個人信用調査が有効です。特定の個人に関する経済的な信用度や風評を詳しく調査し、ビジネス詐欺のリスクを早期に発見・防止することができます。まだ探偵事務所や興信所を利用したことがない企業も多く、対策や問題解決に利用できることも知られていません。だからこそ不安な点もあると思いますが、そのような方に向けての無料相談窓口を設けています。お力になれることがあればご相談ください。

記事作成者

個人信用調査員K
この記事を書いたのは、個人信用調査を担当しているK調査員です。探偵業22年の監修者の元、ユーザーの皆さんにとって有益な情報をわかりやすく提供できるよう情報作成を行なっています。
記事作成者プロフィール
栗山弁護士

弁護士アドバイス：個人信用調査を探偵に依頼する際には以下の点に注意して有効的な活用をしましょう。
・弁護士へ案件の解決を依頼をされる方の中でも、相手の情報が得られない場合や不明な際に探偵調査の個人信用調査を利用されるケースは多くあります。弁護士との連携をとっておくことでスムーズな解決に向かえるため、弁護士、探偵共に事前に相談をしておき情報共有をしましょう。
・ご自身がどのような解決を目指すのかを決めておくことは個人信用調査を依頼する際において重要だと言えます。個人によって解決方法はさまざまで、どこで折り合いをつけるか、納得できるのかは人によって違います。そのため、探偵とも最終的な目標を共有しておくことは大切です。

※探偵興信所はじめて相談室の記事は、探偵調査員が作成後、弁護士と心理カウンセラーによる監修を行い、相談者や一般ユーザーのコメント、意見を反映させて掲載しています。相談内容や事例は過去の相談例を元に一部変更して記載しています。

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